这个网红基金为啥这么火!

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  华宝油气可以说是个网红基金了。

  基民对它又爱又恨。一个基友评价:“华宝油气像个快手的大v,脑残粉多,拐卖妇女,诱奸未成年,都被警察抓了,还有很多人喜欢他。”

  基金里还有这样的选手?今天规划君带大家看看。

  为啥说华宝油气“受欢迎”?

  真金白银的申购结果最能说明问题。

  截止2019年12月9日,华宝油气的规模有40亿。

  这是什么概念呢?目前一共有一百多支QDII基金,华宝油气在QDII中排名第4。

  再说话题度,华宝油气可能是名气最大的【大宗商品类基金】了。

  如果你加入各种投资群,就会发现华宝油气简直存在感爆棚。拿追星比,那是基金中的流量明星了。

  为什么说华宝油气“渣”?

  基民买了一支“好基”,接下来肯定是日夜盼望它多涨,帮自己多赚点钱了。

  那我们看看华宝油气的表现,就……

  就怎么了?关于如何形容它的K线图,在各种投资社区可以看到投资者充满创造力的语言,什么坑爹、一泻千里,惨不忍睹……

  到现在,净值只有0.3727了,60%以上的净值都跌没了。

  尤其看过去的一年。

  本来今年本是QDII基金的丰收季。得益于美股今年的涨势,前三季度,超过四成的QDII基金超过了13.06%的平均收益率水平。

  而我们的华宝油气呢??

  去年的时候,2018年10月9日,华宝油气的单位净值还是0.7480;现在一年多点过去,华宝油气单位净值只剩下三毛七。。。。

  过去一年两个月,整整跌了一半还多,现在已经来到了历史最低点。

  有人已经开始兴奋了,还有人说,这已经来到了“黄金坑”。等等!今年8月、10月就有不少人这么说,认为不会更低了。他们现在还被套着呢。

  我们还是先看看,华宝油气到底是怎么一个清奇的选手吧!

  华宝油气,大名华宝标普油气上游股票(162411)。是个追踪标普石油天然气上游股票指数(SPSIOP)的指数基金。

  解读一下:

  华宝油气是一支被动的等权指数基金。

  也就是说把指数追踪的越紧密,越优秀。这几年,华宝油气和SPSIOP走势基本吻合。也就是说,业绩这么差,并不是完全怪基金经理周晶,主要还是这个指数本身不成器。

  那这个指数跟踪的股票是什么呢?都是在美国上市的,石油天然气勘探、采掘和生产等上游公司。也就是说,这个基金是投资于石油天然气细分领域的行业基金,持仓更偏向小市值股票。它们发展越好,这个基金就越挣钱。

  2

  人们为什么投资华宝油气?2019年10月27日,华宝油气发布公布,今天3点后的申购,都不再确认。原因是外汇额度用完了,具体恢复日期不定。一级市场无法申购,现在大家只能从二级市场买。

  不太了解QDII基金的人,可能会不知道这些事之间有什么联系。以下一大段为科普,分界线内可以不看,直接看下文蓝色小标题。

  简单介绍一下,什么是QDII基金?

  QDII其实是Qualified Domestic Institutional Investor缩写,翻译过来就是“合格境内投资者”,是目前投资海外资产非常重要的一种工具。

  除了每年5万美金的换汇额度限制,目前,我们个人投资海外市场限制还是非常多的,所以,国家就批准了一批国内的专业金融机构,做海外投资。个人则可以通过购买这些机构发行的产品,间接投资海外产品,像银行、券商、公募基金都有自己相应的QDII产品。

  但银行、券商的产品门槛比较高,通常是几万甚至是几十万起购,相比之下几百块钱就能买到的QDII基金,就成了大多数人的首选。

  像华宝油气场外暂停申购,外汇额度不够,是什么情况呢?机构要发QDII产品,是需要经外管局审批额度的。比如某机构获得了5亿QDII额度,那它所有的产品最多只能卖出5亿。截止2019年10月29日,外管局公布的总额度是1039.83,这个总额度权限呢,是国务院给规定的。

  前面说了,一级市场无法申购,只能从二级市场买,这又是为什么呢?其实华宝油气,是A股市场规模最大,活跃度最高的QDII-LOF基金。

  LOF学名交易型开放式基金,可以理解为它和ETF(交易型开放式指数基金)有点像,既可以向基金公司申购赎回;也可以像一支股票一样,在证券交易软件上进行买卖。

  科普结束

  (1)华宝油气一直备受套利大军喜爱。那华宝油气在一二级市场,就会经常出现价差,就有了套利的空间。

  怎么套利呢?就是在申购买入,二级市场卖出。比如说,虽然喜茶直接可以买热豆豆波波茶,25元,但是要排队,一度限制一人最多两杯。(就好比申购华宝油气,因为申购人数太多,有每天最多1000元的限制,而且T+2,需要两天等待)。那么在喜茶附近就会有买到的黄牛,30元叫卖波波茶。那些急着想喝,还想给全办公室的人都带,需要十杯的人就在喜茶门口自发的二级市场交易。黄牛正是附近的退休老太太,她不着急,有时间排队,这5块钱价差,就是她套利所得。华宝油气就经常会有套利的机会,大家玩的不亦乐乎。(2)还有一些人,买华宝油气是用它来定投。一方面,很多人认为现在价格是历史大底,抄底派/网格派都喜欢这种投资品。另一方面,华宝油气的波动特别高。我们知道,定投最喜欢高波动的投资标的,尤其是网格投资法,更是擅长在波动中获益,所以这些人也是华宝油气的粉丝。不过,用定投来实现仓位控制,波动收益,有一个大前提,就是标的价格不能完全是跌。没有长期价值的,最终还是无法获益。

  那么,华宝油气的底层资产价值是什么?很多人投资华宝油气,是为了均衡资产配置。华宝油气和很多资产价格,相关度都非常低,吸引一部分人买入去做配置,甚至当原油的替代品。先说原油市场吧,短期是利好的。前几天,新一轮的减产协议利好油价的,据路透社12月6日报道,以沙特阿拉伯和俄罗斯为首的产油国已经同意,在现有减产协议的最后3个月增加减产50万桶/日。不过,从明年的中期来看情况不明。很多专家觉得,现在国际油价上涨没有基础。美国原油产量上升,中美经济增速变缓,都让明年油价打上问号。

  最要命的是,华宝油气跟踪的油气指数,和原油价格并不是一样的。最近几个月,原油价格稳中有涨,华宝石油则一泻千里。这是怎么回事?

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